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El arte de captar prospectos en el mundo de los seguros requiere estrategia, persistencia y sistemas eficientes. César Pérez, experto en el mercado de Medicare, nos sumerge en las técnicas más efectivas para construir una cartera de clientes sólida y sostenible.

La base de todo negocio exitoso en seguros comienza con lo más cercano: familia y amigos. Estos primeros clientes no solo te permiten practicar tus presentaciones en un ambiente seguro, sino que representan el inicio de tu red de referidos. César enfatiza la importancia crucial de convertir en hábito solicitar referidos al finalizar cada encuentro con un cliente, una práctica simple pero transformadora que multiplica exponencialmente tus oportunidades de negocio.

El trabajo de campo local o "grassroots" sigue siendo extraordinariamente efectivo en la era digital. Visitar centros para personas mayores, participar en eventos comunitarios y establecer conexiones con iglesias locales te posiciona como un recurso valioso dentro de tu comunidad. La estrategia más potente, sin embargo, radica en cultivar relaciones estratégicas con proveedores de servicios de salud. La "técnica de los pastelitos" —acompañar a un cliente a su cita médica o dental con un pequeño obsequio para el personal— abre puertas y establece conexiones basadas en el principio de reciprocidad.

En el ámbito digital, César recomienda mantener presencia activa en múltiples plataformas, destacando sorprendentemente a TikTok como un canal efectivo para conectar con personas mayores de 65 años. La clave del contenido exitoso: enfocarse en los problemas del cliente y cómo tu servicio los resuelve, evitando hablar excesivamente sobre ti mismo.

Todo este esfuerzo de prospección debe respaldarse con sistemas robustos de seguimiento y automatización. Un CRM especializado como AgenIQ transforma radicalmente la eficiencia operativa, permitiéndote "llevar tu negocio en el bolsillo" mientras automatiza el nurturing y seguimiento de cada prospecto. César concluye con una proporción reveladora: dedica el 70% de tu tiempo a prospectar y el 30% a cerrar ventas para garantizar un crecimiento sostenido.

¿Estás implementando estas estrategias en tu negocio de seguros? Cuéntanos tu experiencia y descubre más técnicas especializadas suscribiéndote a nuestro canal.

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Las nuevas verificaciones en el Affordable Care Act para 2025 traen cambios significativos, desde mayor rigor en las pruebas documentales hasta potenciales reducciones futuras en los créditos fiscales que podrían afectar dramáticamente a millones de personas.

• Aumento en los créditos fiscales para 2025 ha permitido que más familias califiquen para seguros médicos asequibles
• Las verificaciones para periodos especiales de inscripción son ahora mucho más estrictas, requiriendo documentación específica
• Ya no es suficiente alegar cambios de vida como mudanzas o pérdida de empleo sin presentar pruebas documentales
• Hay rumores preocupantes sobre una posible reducción del 50% en los créditos fiscales después de 2025
• Los matrimonios con ingresos combinados superiores a $87,000 podrían perder completamente su elegibilidad para subsidios
• Algunas compañías han implementado nuevas coberturas para salud mental y bienestar anteriormente limitadas a Medicare
• Los beneficiarios de DACA ya no califican para planes de Obamacare
• Los agentes deben mantener a sus clientes informados y ayudarles a prepararse para los cambios venideros

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Exploramos los pasos clave para transformar tu carrera de agente de seguros independiente a propietario de una agencia exitosa, con los consejos expertos de Frank Segovia quien comparte su experiencia personal en este proceso.

• Motivación para crear una agencia tras años como agente independiente y subagencia.
• Inversión inicial necesaria: oficina física, personal y responsabilidades organizacionales
• Proceso de registro formal: agente de récord, obtención del NPN y registro en el DICE
• Selección del FMO adecuado y cómo evitar falsas representaciones en la industria
• Comprensión correcta del concepto de "override" como herramienta para financiar la estructura organizacional
• Oportunidades para agentes top de beneficiarse del override sin crear una agencia
• Importancia de los sistemas tecnológicos: CRM avanzados, gestión de comisiones y retención de clientes
• Generación de leads y campañas en redes sociales como factor diferenciador

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En este episodio exploramos AgentIQ, un CRM revolucionario creado específicamente para agentes de seguros hispanos que automatiza la captación y retención de clientes. César Pérez, su creador, explica cómo esta herramienta transforma el trabajo diario de los agentes.

• Inspiración: AgentIQ nació para resolver la falta de herramientas eficaces de captación y retención para el mercado latino
• Simplificación: Solo requiere "tres pasitos" para registrar clientes, evitando la complejidad de otros CRM
• Automatización: Envía mensajes personalizados de seguimiento a los 7, 30, 60 y 90 días
• Aplicación móvil: Permite gestionar la cartera completa, grabar llamadas y cerrar negocios desde el teléfono
• Inteligencia artificial: Incorpora asistentes virtuales de texto y voz para atender clientes 24/7
• Cumplimiento regulatorio: Diseñado para ser IPA compliant, esencial para Medicare Advantage
• Personalización: Admite diferentes carriers y campos personalizados según las necesidades del agente
• Funciona como herramienta de captación de agentes para las agencias

Si necesitas más información sobre AgentIQ-System, contáctanos en c.perez@agentiq.online, suscríbete a nuestro canal y déjanos tus comentarios.

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¿Eres agente de seguros en Miami y quieres aprender cómo crecer tu producción rápidamente? En este episodio de Seguros al Día, entrevistamos a Beatriz, una de las agentes hispanas más destacadas de Avantis Insurance Partners.

Descubre cómo Beatriz pasó de 120 a más de 500 ventas en solo un año en el competitivo mercado de los seguros de salud. Hablamos de sus estrategias de seguimiento, cómo consigue prospectos de seguros, su sistema para mantener la atención al cliente y su red de contactos en clínicas.

Si eres parte de la comunidad de insurance brokers o estás comenzando como agente hispano, este capítulo está lleno de consejos prácticos que pueden transformar tu carrera.

• Cómo construir tu libro de negocios
• Claves para mantener clientes fieles
• El poder del seguimiento personalizado
• Tips para conectar con clínicas y generar referidos

📍 Enfocado en agentes latinos que trabajan en seguros de salud en Miami y todo Estados Unidos

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Exploramos el mundo de los seguros suplementarios con Rebeca, una experta que revela por qué estos productos representan el camino más fácil para agentes nuevos y un complemento perfecto para quienes ya trabajan con Obamacare. Descubrimos cómo este mercado ofrece soluciones para clientes que no califican para seguros tradicionales mientras genera un flujo de caja constante para los agentes.

• Los suplementarios ofrecen un abanico de opciones con productos fáciles de aprender y vender
• Funcionan como cash flow para agentes, permitiendo cobrar prácticamente todos los días
• Complementan perfectamente planes de Obamacare, cubriendo deducibles y gastos de bolsillo
• Incluyen atractivos incentivos: bonos mensuales desde $1,000, comisiones adicionales y viajes
• Los productos estrella son las pólizas de accidentes (que cubren hasta 74 años) y planes dentales
• La póliza de hospitalización ofrece cobertura durante todo el tratamiento para enfermedades graves
• El enfoque debe ser ayudar genuinamente a los clientes, no solo vender

Si quieres vender estos productos, únete a nuestra familia de Seguros al Día, déjanos un comentario para estar siempre actualizado.

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¿Estás pensando en dejar tu trabajo actual porque “esto no puede ser la oportunidad que vine a buscar a este país”?

Entonces este episodio es para ti.

Liliana Barrios empezó desde cero: gasolineras, flores, Uber… y hoy es una de las mejores vendedoras de seguros de salud en Avantis Insurance.

En esta charla real y sin adornos, te cuenta cómo construyó su libro de negocio, qué técnicas usa para generar referidos, y cómo la automatización (sí, con inteligencia artificial) le cambió el juego.

Si eres agente de seguros de salud o trabajas en una agencia de seguros y quieres crecer tu negocio, aquí hay oro puro.

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