Le Plan d’Epargne Retraite Obligatoire (PERO)

La loi Pacte a réformé intégralement l’épargne retraite avec la mise en place d’un Plan Epargne Retraite appelé PER. Ce podcast va traiter d’un élément majeur de votre protection sociale complémentaire avec le Plan d’Epargne Retraite entré en application le 1 octobre 2019. Il est important de bien comprendre que ce nouveau dispositif englobe désormais toutes les solutions de retraite supplémentaires, et surtout qu’il reprend tous les anciens dispositifs existants.

Les bonnes questions à se poser :

- Comment resituer le nouveau cadre de l’épargne retraite avec cette nouvelle législation ? Un nouveau Plan d’épargne retraite, c’est bien, mais qu’a-t-il de si différent avec les anciens régimes ? Qu’a-t-il d’attrayant pour l’épargnant ?

- LE PERO dit le Plan d’épargne retraite obligatoire, un dispositif à priori novateur ! Pourtant, de prime abord, il se rapproche fortement de l’ex. article 83 du Code Général des Impôts ? Alors en quoi serait-il si différent ?

- Nous avons bien compris les incitations fiscales et sociales du nouveau régime qu’elles soient pour l’entreprise ou pour le salarié, pourquoi parler de régime obligatoire ?

- Sur un plan technique, quelles sont les qualités nouvelles de ce PERO ?

- Ce dispositif est bien différent de l’ancien régime Art 83, je suis chef d’entreprise, pourquoi devrais-je souscrire en priorité un PERO pour mes salariés ?

- Que dois-je faire de mon ex. article 83 ?

Pour éviter toute erreur et utilisez au mieux ce nouveau dispositif, il est recommandé de réaliser un AUDIT DE PROTECTION SOCIALE qui va vous permettre de chiffrer et de pouvoir décider !

Vous souhaitez en savoir plus sur la mise en place d’un PERO et sur le transfert ou non de l’art 83, rendez-vous sur www.ag2rlamondiale.fr">www.ag2rlamondiale.fr, vous êtes clients ou non, un conseiller expert en protection sociale du groupe sera en capacité de vous accompagner.

Les intervenants :

Franck Gisclard, Responsable Expertise Retraite chez AG2R LA MONDIALE

Co-animation, Corinne Visse et Thierry Pierrat

Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Thématique : Comment dessiner mon projet de transmission d'entreprise ?

AG2R LA MONDIALE, premier groupe de protection sociale, avec près de 500.000 entreprises clientes, a un rôle important à jouer dans la transmission d'entreprise parce que les sujets de protection sociale seront au cœur de cet évènement dans la vie d’un chef d’entreprise.

L’entrepreneur aura besoin de conseils, ce qui souligne la nécessité d'arriver avec une méthode, des outils, des solutions, dans le cadre d’un travail construit en interprofessionnalité avec des partenaires experts-comptables, avocats fiscalistes et notaires.

Tout est question d’anticipation et de temporalité, abordons certains points incontournables pour le chef d’entreprise cédant, avec les spécialistes du pôle TransmissionEntreprise Organisée mis en place par le groupe AG2R LA MONDIALE.

Les questions à se poser :

1- Le chef d’entreprise est devant une page blanche pour dessiner son projet de trasmission, en quoi consiste l’architecture d'une telle proposition ?

2- Rigueur, méthode, rétroplanning, quels sont les enjeux d’une telle organisation ?

3- Pourquoi faire appel à AG2R LA MONDIALE ?

Intervenant : Céline Quille, spécialiste de la transmission d’entreprise sur la région Hauts-de-France Normandie

Animateur : Thierry Pierrat

Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Thématique : Faut-il vendre le fonds de commerce ou les titres d'une société à l'IS ?

AG2R LA MONDIALE, premier groupe de protection sociale, avec près de 500.000 entreprises clientes, a un rôle important à jouer dans la transmission d'entreprise parce que les sujets de protection sociale seront au cœur de cet évènement de la vie d’un chef d’entreprise.

L’entrepreneur a besoin de conseils, ce qui souligne la nécessité d'arriver avec une méthode, des outils, des solutions, dans le cadre d’un travail construit en interprofessionnalité avec des partenaires experts-comptables, avocats fiscalistes et notaires.

Tout est question d’anticipation et de temporalité, abordons certains points incontournables pour le chef d’entreprise cédant, avec les spécialistes du pôle Transmission Entreprise Organisée mis en place par le groupe AG2R LA MONDIALE.

Les questions à se poser :

1- L’intérêt du repreneur est-il le même que celui du cédant dans le cadre d’une société à l’IS ?

2- Qu’en est-il du cédant ?

3- Intérêts à priori contrariés entre le cédant et le repreneur, alors comment les rallier dans ce cadre de la transmission de leur entreprise ?

Intervenant : Stephan Bayssiere, Responsable du Pôle Transmission Entreprise Organisée du Groupe AG2R LA MONDIALE

Animateur : Thierry Pierrat

Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Thématique : Transmettre son entreprise sans aucun impôt, c'est possible ! Mais attention le vrai risque n'est pas fiscal

AG2R LA MONDIALE, groupe de protection sociale, avec près de 500.000 entreprises clientes, a une position importante dans l’accompagnement de la transmission d'entreprise sur des sujets de protection sociale qui vont toucher la vie d’un chef d’entreprise.

C’est bien dans ce cadre que le chef d’entreprise aura besoin de vrais conseils avec une méthode, des outils, des solutions, et un travail construit en interprofessionnalité avec des partenaires experts-comptables, avocats fiscalistes, notaires et assureurs.

Tout est question d’anticipation et de méthode, est-ce envisageable de pouvoir affirmer aujourd’hui que transmettre son entreprise sans impôts, c’est possible ?

Alors abordons le sujet du risque fiscal dans le cadre d’une transmission d’entreprise avec les équipes du Pôle de la Transmission Entreprise Organisée du Groupe AG2R LA MONDIALE.

Les questions à se poser:

1- Apport cession, en quoi cela consiste ?

2- Quelles sont les conditions ou critères à respecter ?

3- Pourrions-nous aller encore plus loin comme par exemple la possibilité de purger définitivement cette plus-value ?

4- A priori, si ces conditions sont nombreuses voire complexes à respecter, quelles sont les préconisations de l'assureur pour recourir à cette technique d’apport cession aux clients ?

Intervenant : Pierre Guerrier, spécialiste de la transmission d’entreprise sur la région Ile de France

Animatrice : Corinne Visse

Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Thématique : Transmission familiale de l'entreprise - faut-il donner ou vendre à ses enfants ?

AG2R LA MONDIALE, groupe de protection sociale, avec près de 500.000 entreprises clientes, aborde la transmission d'entreprise avec des sujets de santé, de prévoyance, de retraite et d'épargne qui impactent la vie d’un chef d’entreprise.

Dans ce cadre, le chef d’entreprise aura besoin de conseils avec une méthode, des outils, des solutions, et un travail construit en interprofessionnalité avec des partenaires experts-comptables, avocats fiscalistes, notaires et assureurs.

Tout est question de méthode, dans cet épisode, nous allons évoquer les contours de la transmission familiale : faut-il donner ou vendre à ses enfants ?

Les questions à se poser :

1- Quels sont les véritables enjeux et problématiques d’une transmission familiale ?

2- Y aurait-il une architecture patrimoniale particulière à retenir pour la transmission familiale d’une société à l’impôt société ?

3- Et dans le cadre d’une transmission familiale d’entreprise à titre individuel ?

4- Pourquoi les experts AG2R LA MONDIALE ont une position particulière dans l'accompagnement de la transmission familiale ?

Intervenant : Stephan Bayssiere, Responsable du Pôle Transmission Entreprise Organisée du Groupe AG2R LA MONDIALE

Animatrice : Corinne Visse

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Thématique : La donation avant-cession : contours, risques et opportunités

AG2R LA MONDIALE, groupe de protection sociale, avec près de 500.000 entreprises clientes, a un rôle déterminant à jouer dans la transmission d'entreprise avec des sujets de santé, de prévoyance, de retraite et d'épargne qui impactent la vie d’un chef d’entreprise.

Dans ce cadre, le chef d’entreprise aura besoin de conseils avec une méthode, des outils, des solutions, et un travail construit en interprofessionnalité avec des partenaires experts-comptables, avocats fiscalistes, notaires et assureurs.

Tout est question de temporalité, à quel moment, l’entrepreneur doit-il réaliser une donation avant la cession de l’entreprise ?

Abordons ensemble les contours de la donation avant cession sans oublier ses risques et les opportunités d’une telle opération juridique.

Les questions à se poser :

1- Pourquoi la temporalité est-elle si importante ?

2- L’acte de donation, peut-il prendre différentes formes et quelles précautions à prendre ?

3- Nous sommes dans la nécessité d’une analyse fine des besoins du dirigeant pour son futur, quels sont les outils et conseils à disposition ?

Intervenant : Jérôme Galloni d'Istria, spécialiste de la transmission d’entreprise sur la région Ile de France

Animatrice : Corinne Visse

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Thématique : Transmission d'entreprise et modification de régime matrimonial : enjeux et solutions

AG2R LA MONDIALE, premier groupe de protection sociale, avec près de 500.000 entreprises clientes, a un rôle important à jouer dans la transmission d'entreprise parce que les sujets de protection sociale seront au cœur de cet évènement dans la vie d’un chef d’entreprise.

L’entrepreneur aura besoin de conseils, ce qui souligne la nécessité d'arriver avec une méthode, des outils, des solutions, dans le cadre d’un travail construit en interprofessionnalité avec des partenaires experts-comptables, avocats fiscalistes et notaires.

Tout est question d’anticipation et de temporalité, abordons ici avec les équipes du Pôle de la Transmission Entreprise Organisée du Groupe AG2R LA MONDIALE les enjeux et solutions lors d'une modification du régime matrimonial.

Les bonnes questions à se poser :

1- Quel est le régime matrimonial adapté majoritairement pour un entrepreneur ?

2- Que se passe-t-il si le chef d’entreprise n’apporte aucun changement à son régime matrimonial ?

3- Pourquoi pas un changement complet de régime matrimonial ?

4- Exemples concrets d’adaptations d’un régime matrimonial ?

Intervenant : Sylvie Ouaniche - Spécialiste de la transmission d’entreprise sur la région Ile de France.

Animateur : Thierry Pierrat

Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Thématique : Quel est le bon timing d'une transmission réussie ?

AG2R LA MONDIALE, groupe de protection sociale, avec près de 500.000 entreprises clientes, a un rôle déterminant à jouer dans la transmission d'entreprise avec des sujets de santé, de prévoyance, de retraite et d'épargne qui impactent la vie d’un chef d’entreprise.

Dans ce cadre, il aura besoin de conseils avec une méthode, des outils, des solutions, et un travail construit en interprofessionnalité avec des partenaires experts-comptables, avocats fiscalistes, notaires et assureurs.

Tout est question d’anticipation et de temporalité, abordons ici le bon timing d’une transmission réussie avec les équipes du Pôle de la Transmission Entreprise Organisée du Groupe AG2R LA MONDIALE.

Les bonnes questions à se poser :

1- De façon générale, à quel moment un dirigeant d'entreprise commence-t-il à évoquer son souhait de transmettre son entreprise ?

2- Quels sont les critères à prendre en compte dans ce timing ?

3- Comment faire pour déterminer ce bon moment pour transmettre et anticiper, quels sont les outils et conseils à disposition ?

Intervenant : Yann Albert - Spécialiste de la transmission d’entreprise sur la région Ouest Centre.

Animatrice : Corinne Visse

Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.